보험연구소
LIFELAB
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1 생년월일
2 니즈환기
3 기본정보
4 기존보험
5 설계옵션

생년월일을 입력하세요

생년월일만으로 연령에 맞는 재무·비재무 이벤트를 자동으로 불러옵니다.
초회상담은 최소한의 정보로 시작합니다.

-- 세

니즈 환기 (Needs Trigger)

선택된 이벤트를 바탕으로 고객의 니즈를 확인합니다

선택된 이벤트 0개 — 예상 금액을 입력하면 포트폴리오에 반영됩니다 (선택사항)
니즈 환기 카드

초회상담 완료 단계

니즈 환기 완료 후 저장하면 초회상담이 종료됩니다.
이후 사무실에서 기본정보·보험 정보를 추가하고 2차 포트폴리오를 제작할 수 있습니다.

기본 정보

재무 정보

단위: 만원/월
월 총수입
0
만원
월 총지출
0
만원
가용 여유자금
0
만원
보유 자산
노후 목표
국민연금공단(nps.or.kr) → 내 연금 알아보기에서 확인

① 기존 보험 현황

현재 보유 중인 보험을 입력하세요. 유지를 선택하면 ②에 자동 반영되고, 해지는 제외됩니다.

유지/해지 보험회사 상품명 보험료
(원/월)		 가입일자
(YYYYMMDD)		 납입기간
(년)		 만기년도
(YYYY)		 메모 (진단금·특약 등)
현재 총 보험료
0
원/월
유지 보험료
0
원/월
해지 절감액
-
보장 현황 — 상담 전 / 제안 후 비교 각 항목별 보유금액 입력 → 포트폴리오 비교 그래프에 자동 반영
사망보험금
만원
만원
📋 현재 (상담 전)
만원
만원
만원
✅ 제안 후
만원
만원
만원
📌 포트폴리오 보장 비교 그래프에 자동 반영됩니다 — 암 평균치료비 4,500만원, 뇌 3,000만원, 심장 2,500만원 기준으로 비교

② 컨설팅 후 제안 보험

① 유지 선택 항목이 자동 반영됩니다. 보험료를 수정하거나 신규 상품을 추가하세요.

유지 항목은 자동 동기화됩니다. 조건을 수정하거나 신규 상품을 추가하세요.

구분 보험회사 상품명 변경 후
보험료(원)		 가입일자
(YYYYMMDD)		 납입기간
(년)		 납입잔여
(자동계산)		 만기년도 메모
변경 전·후 보험료 비교
변경 전 (현재 총)
0
원 / 월
변경 후 (제안 합계)
0
원 / 월
월 차이 (절감/증가)
0
원

포트폴리오 설계 옵션

포트폴리오에 포함할 섹션을 선택하세요